高山 一恵
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投資信託の基礎3:投資信託、2つの運用手法(インデックス運用とアクティブ運用)
現在、日本に投資信託は約6,000本(※)あります。資産運用をすすめていく中で投資信託を上手に活用していくためには、自分の投資方針やとれるリスク(リスク許容度)にぴったりの投資信託を選択する必要があり...
10-22
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投資信託の基礎1:投資信託の仕組みとリスク・リターンの考え方
今回は、投資信託の仕組みとリスク・リターンの考え方をわかりやすく解説します。 投資信託の仕組み 投資信託とは、たくさんの投資家から集めた資金をひとつにまとめ、株や債券、不動産などに投資して運用する投資...
10-21
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投資信託の基礎2:投資信託のメリットとは
前回は、投資信託の基礎:投資信託の仕組みとリスク・リターンの考え方について解説しました。今回は、投資信託のリスクを軽減できる3つのポイントやメリットについて解説します。 投資信託でリスクを軽減できる3...
10-21
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iDeCo(イデコ)と一緒に併用したい、NISAつみたて投資枠の8つのメリットと7つのデメリット
iDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)は、税制優遇のメリットを享受しながら自分年金を準備できる優れた制度ですが、不便な点もあります。それは、iDeCoで積み立てたお金は現状、60歳まで引き出すことが...
06-28
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投資信託とは:わかりやすくメリットも徹底解説
iDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)とつみたてNISA(積立ニーサ)は節税メリットを享受しながら資産を増やしていける可能性がある制度です。そのiDeCoとつみたてNISAの主力商品は、「投資信託」...
12-30
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「iDeCoはデメリットしかない」は間違い!メリット&デメリットを正しく理解し、制度を有効活用しよう
iDeCo(個人型確定拠出年金/イデコ)とは? iDeCoは老後資金作りを目的とした「私的年金制度」 公的年金に上乗せする私的年金であり、将来の自分年金づくりとして注目されているのがiDeCoです。 ...
03-29
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30代、40代女性が知っておきたいお金のこと
30代、40代は、結婚や子どもの誕生、住宅購入など、ライフイベントに変化のある時期です。さまざまなライフイベントが起こり、20代の頃よりも生活にかかる費用が格段に増えます。そこで、今後のライフイベント...
03-10
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年に1度は資産配分の「見直し」と「改善」をしよう!
自分が思い描く理想の人生を手に入れるために、今から着実にお金を増やしていくことが大切です。着実にお金を増やしていくためには、複数の金融商品を組み合わせる必要があります。これを「ポートフォリオ」と言いま...
03-10
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iDeCo(イデコ)、つみたてNISAどちらから始めたらいいの?
これまでの連載でiDeCo、つみたてNISAの基本についてお話ししてきました。どちらも税制優遇を受けながらお金を増やす上で有利な制度ですから、無理のない範囲で、特にiDeCoを活用できる方は両方活用す...
03-10
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教育費のピークは、大学入学時!子どもが小さい時からコツコツ準備しよう!
人生の3大資金のひとつといわれている教育資金。幼稚園から大学までの教育にかかる費用は、オール公立の場合には約1,000万円、オール私立の場合には、約2,000万円かかるといわれています。莫大な金額がか...
03-10
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20代こそ早く対策したい「老後2,000万円問題」
先日、金融庁が出した報告書が世間を賑わせていますね。金融庁の報告書によると、私たちの老後の生活費は、公的年金だけでは、「2,000万円足りない」とのこと。20代の人は、遠い老後のことであまりピンとこな...
03-10
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